Creand Wealth & Securities S.A: Nom nou, mateixos serveis integrats de gestió d’actius

Entrevista amb Carlos Fernández-Rubíes, CEO de Creand Wealth & Securities S.A., i Sébastien Leleu, Chief Strategy Officer de Creand Wealth & Securities S.A. a Luxemburg, publicada a Paperjam.

L’1 de novembre, Banque de Patrimoines Privés S.A. canviarà la seva denominació social i passarà a ser Creand Wealth & Securities S.A., d’acord amb la seva marca comercial. Dos executius expliquen com l’entitat continuarà duent a terme les operacions sense canvis, mantindrà la mateixa gamma completa de serveis de gestió d’actius i el mateix enfocament centrat en el client.

Banque de Patrimoines Privés és una entitat àmpliament coneguda i apreciada en el mercat. Per què han decidit aquest canvi de nom?

Carlos Fernández-Rubíes, CEO de Creand Wealth & Securities S.A.:  Com el nom anterior indicava, vam començar la nostra activitat en banca privada. Però des de fa uns quants anys, oferim una gamma completa de serveis de gestió d’actius. Aquest canvi de nom només formalitza una evolució que comercialment estava en marxa des de 2021, quan vam començar a operar públicament sota la marca Creand Wealth & Securities.

Aquest canvi tindrà alguna conseqüència en els serveis, els contractes o els vostres equips?

Sébastien Leleu, director d’Estratègia de Creand Wealth & Securities S.A.:  No tindrà cap conseqüència. Aquest canvi de nom no implica cap canvi en la nostra llicència bancària, la persona jurídica, els nostres accionistes, els nostres serveis, els nostres empleats ni en els nostres compromisos amb els nostres clients i socis.

Com descriuria l’evolució de l’entitat, de la banca privada fins a l’actor que és actualment?

CFR: La nostra estructura actual es va establir l’any 2011, quan Crèdit Andorrà va adquirir Banque BPP i la va rebatejar Banque de Patrimoines Privés S.A. Durant molt de temps, la gestió de patrimoni va ser la part més visible del nostre negoci, la que estava en contacte directe amb els clients. Aquesta és la identitat que s’ha imposat, a mesura que el nostre negoci ha anat evolucionant.

Vam desenvolupar les nostres capacitats de dipòsit el 2015, vam reforçar els nostres serveis d’administració central el 2017 i després vam ampliar la nostra plataforma per incloure-hi serveis corporatius, gestió d’efectiu i corretatge. Aleshores ens vam centrar en els actius privats, una àrea en què el nostre model integrat, basat en relacions estretes amb els clients, té tot el sentit. Avui dia, la gestió d’actius representa la major part del nostre negoci, tenim 20.000 milions d’euros d’actius en dipòsit i administració.

La banca privada continua sent una de les activitats principals?

CFR: La gestió de patrimoni continua tenint un gran atractiu i un factor diferenciador important, però ara és un dels nostres sis negocis integrats i ja no és la totalitat de la nostra identitat. Dit això, el nostre enfocament al client, en particular l’atenció individualitzada que oferim a cada client, la flexibilitat i la capacitat d’oferir solucions a mida, continua profundament inspirat per la nostra experiència en banca privada.

L’orientació al client és un dels quatre valors que guien la nostra estratègia, juntament amb la banca a mida, un enfocament basat en la tecnologia i el nostre posicionament com a finestreta única. A mesura que hem desenvolupat les nostres activitats de gestió d’actius, hem implementat un model de governança que preserva aquesta proximitat, en lloc d’adoptar un enfocament estandarditzat, sovint associat al creixement. Per a un mateix client, treballen els mateixos equips de gestors en tots els serveis i les solucions es desenvolupen en funció de les seves necessitats reals. En resum, hem mantingut els reflexos de la banca privada tot aplicant-los a una plataforma de serveis molt més àmplia.

Com la tecnologia els ha permès passar d’un model de banca tradicional a una plataforma integrada que serveix a clients privats i institucionals?

SL: Sempre hem abordat els nostres serveis prioritzant la tecnologia. Ja l’any 2014, vam triar Avaloq com el nostre sistema bancari principal i vam ser els primers usuaris de Depowise, que ens va proporcionar eines tecnològiques d’avantguarda per dur a terme les nostres funcions com d’entitat dipositària. Més recentment, vam ampliar la nostra plataforma NeoXam GP4 per donar suport a actius privats, paral·lelament a les estructures tradicionals.

El mercat de Luxemburg pot semblar molt competitiu, principalment per la presència de grans actors. Què us fa diferents?

CFR: Quan vam començar en aquest negoci, el mercat estava ocupat principalment per grans bancs especialitzats en UCITS, que operaven segons un model molt estandarditzat i orientat al volum. Nosaltres vam triar un camí diferent. En lloc de competir per la mida, vam decidir adoptar un enfocament selectiu i centrar-nos en clients i estructures per als quals la nostra flexibilitat, proximitat i model integrat poden marcar realment la diferència.

Aquest enfocament és particularment rellevant en l’àmbit dels actius privats, on les estructures són generalment més complexes i els clients agraeixen un suport més personalitzat. La nostra competitivitat es basa en les lliçons apreses de la banca privada: posar el client al centre de les nostres decisions, ser flexibles i proporcionar-li el que realment necessita, en lloc d’intentar vendre-li altres serveis.

Podria descriure tota la gamma de serveis de gestió d’actius que ofereixen? Per què és important per als clients reunir tots aquests serveis en una sola entitat?

SL: La nostra cadena de valor abasta sis línies de negoci integrades: dipositària i custòdia, administració central, serveis corporatius, gestió d’efectiu i corretatge, finançament i gestió de patrimoni. Tot el sistema es basa en una plataforma digital.

Reunir tots aquests serveis en una sola entitat amb llicència bancària, en lloc de distribuir-los entre diversos proveïdors, elimina la complexitat operativa i les dificultats de governança quan organitzar-los implica múltiples proveïdors. Una única entitat regulada significa una única relació, una única persona de contacte responsable i una presa de decisions més ràpida. La nostra visió integral de cada client ens permet adaptar-nos ràpidament, tant si es tracta d’obrir un compte per a un nou vehicle d’inversió com de satisfer una necessitat de finançament a curt termini.

Per a un gestor de fons o inversor institucional, quin és l’avantatge de treballar amb la seva entitat en lloc de treballar amb diversos proveïdors de serveis?

SL: L’abast dels nostres serveis és important, però encara és més important com funcionen dins d’un entorn únic i integrat. Això és particularment valuós en l’àmbit dels actius privats, que implica estructures, fluxos d’efectiu, acords de governança i requisits operatius més complexos.

Disposar de múltiples proveïdors de serveis inevitablement multiplica el nombre de persones amb qui el client ha d’interactuar. El nostre model permet que un gestor centralitzi totes les necessitats en una sola entitat, i això redueix considerablement la complexitat. També garanteix una completa alineació d’interessos, ja que una mateixa entitat assumeix la responsabilitat de principi a fi, en lloc de diversos proveïdors de serveis cadascun implicat en una part de les operacions. Oferir molts serveis sota un mateix sostre no és la part més difícil. El veritable repte és assegurar-se que realment treballin junts, al servei del client.

Foto: @Romain Gamba, Paperjam

Article publicat a Paperjam el 14.10.26