Creand Wealth & Securities S.A: Nuevo nombre, mismos servicios integrados de gestión de activos

Entrevista con Carlos Fernández-Rubíes, CEO de Creand Wealth & Securities S.A., y Sébastien Leleu, Chief Strategy Officer de Creand Wealth & Securities S.A. en Luxemburgo, publicada en Paperjam.

El 1 de noviembre, Banque de Patrimoines Privés S.A. cambiará su denominación social a Creand Wealth & Securities S.A., de conformidad con su marca comercial. Dos ejecutivos explican cómo la entidad continuará sus operaciones sin cambios, mantendrá la misma gama completa de servicios de administración de activos y el mismo enfoque centrado en el cliente.

Banque de Patrimoines Privés es una entidad ampliamente conocida y apreciada en el mercado. ¿A qué se debe el cambio de nombre?

Carlos Fernández-Rubíes, CEO de Creand Wealth & Securities S.A.:  Como indica nuestro antiguo nombre, comenzamos nuestras actividades en la banca privada. Pero desde hace varios años ofrecemos una gama completa de servicios de administración de activos. Este cambio de nombre únicamente formaliza una evolución que ya estaba en marcha comercialmente desde 2021, cuando comenzamos a operar públicamente bajo la marca Creand Wealth & Securities.

¿Este cambio tendrá alguna consecuencia en los servicios, contratos o en sus equipos?

Sébastien Leleu, director de Estrategia de Creand Wealth & Securities S.A.:  Ninguna. Este cambio de nombre no implica ningún cambio en nuestra licencia bancaria, personalidad jurídica, accionistas, servicios para nuestros empleados ni tampoco en todos nuestros compromisos con nuestros clientes y socios.

¿Cómo describiría la evolución de la entidad de la banca privada al actor que es actualmente?

CFR: Nuestra estructura actual se creó en 2011, cuando Crèdit Andorrà adquirió Banque BPP y pasó a denominarse Banque de Patrimoines Privés S.A. Durante mucho tiempo, la gestión de patrimonio fue la parte más visible de nuestro negocio, la que estaba en contacto directo con los clientes. Esta ha sido la identidad que ha prevalecido, a medida que nuestro negocio ha ido evolucionando.

Desarrollamos nuestras capacidades de depósito en 2015, reforzamos nuestros servicios de administración central en 2017 y luego ampliamos nuestra plataforma para incluir servicios corporativos, gestión de efectivo y corretaje. A continuación, nos centramos en los activos privados, un área en la que nuestro modelo integrado, basado en una estrecha relación con los clientes, tiene todo el sentido. Actualmente, la gestión de activos representa la mayor parte de nuestro negocio, contamos con 20.000 millones de euros en activos acumulados en custodia y administración.

¿La banca privada sigue siendo una de sus principales actividades?

CFR: La gestión de patrimonio sigue siendo un gran atractivo y un importante factor diferenciador, pero ahora constituye uno de nuestros seis negocios integrados, y ya no la totalidad de nuestra identidad. Dicho esto, nuestro enfoque hacia el cliente, en particular la atención personalizada que brindamos a cada cliente, nuestra flexibilidad y nuestra capacidad para ofrecer soluciones a medida, sigue estando profundamente inspirado en nuestra experiencia en banca privada.

La orientación al cliente es uno de los cuatro valores que guían nuestra estrategia, junto con la banca personalizada, un enfoque impulsado por la tecnología y nuestro posicionamiento como proveedor integral de servicios bancarios. A medida que hemos desarrollado nuestras actividades de administración de activos, hemos implementado un modelo de gobernanza que preserva esta proximidad en lugar de adoptar un enfoque estandarizado, a menudo asociado al crecimiento. Para un mismo cliente, trabajan los mismos equipos de gestores de relaciones en todos los servicios y se desarrollan soluciones en función de sus necesidades reales. En resumen, hemos conservado los principios de la banca privada, aplicándolos a una plataforma de servicios mucho más amplia.

¿Cómo les ha permitido la tecnología pasar de un modelo bancario tradicional a una plataforma integrada que presta servicios a clientes privados e institucionales?

SL: Siempre hemos abordado nuestros servicios priorizando la tecnología. Ya en 2014, elegimos Avaloq como nuestro sistema bancario central y fuimos los primeros usuarios de Depowise, que nos proporcionó herramientas tecnológicas de vanguardia para el desempeño de nuestras funciones como entidad depositaria. Más recientemente, hemos ampliado nuestra plataforma NeoXam GP4 para dar soporte a activos privados, paralelamente a las estructuras tradicionales.

El mercado de Luxemburgo puede parecer muy competitivo, sobre todo debido a la presencia de grandes empresas. ¿Qué diferencia a su entidad?

CFR: Cuando comenzamos en este negocio, el mercado estaba ocupado principalmente por grandes bancos especializados en UCITS, que operaban según un modelo muy estandarizado y orientado al volumen. Nosotros elegimos un camino diferente. En lugar de competir por tamaño, decidimos adoptar un enfoque selectivo y centrarnos en clientes y estructuras para quienes nuestra flexibilidad, proximidad y modelo integrado pudieran marcar realmente la diferencia.

Este enfoque es particularmente relevante en el ámbito de los activos privados, en que las estructuras suelen ser más complejas y los clientes valoran un asesoramiento más personalizado. Nuestra competitividad se basa en las lecciones aprendidas de la banca privada: situar al cliente en el centro de nuestras decisiones, ser flexibles y proporcionarle lo que realmente necesita, en lugar de intentar venderle otros servicios.

¿Podrían describir la gama completa de servicios de gestión de activos que ofrecen? ¿Por qué es importante para los clientes reunir todos estos servicios en una misma entidad?

SL: Nuestra cadena de valor abarca seis líneas de negocio integradas: depósito y custodia, administración central, servicios corporativos, gestión de efectivo y corretaje, financiación y gestión patrimonial. Todo el sistema se basa en una plataforma digital.

Reunir todos estos servicios en una sola entidad con licencia bancaria, en lugar de distribuirlos entre varios proveedores, elimina la complejidad operativa y las dificultades de gobernanza que conlleva organizarlos con múltiples proveedores. Una única entidad regulada implica una única relación, una única persona de contacto responsable y una toma de decisiones más rápida. Nuestra visión integral de cada cliente nos permite adaptarnos rápidamente, ya sea para abrir una cuenta para un nuevo instrumento de inversión o para satisfacer una necesidad de financiación a corto plazo.

Para un gestor de fondos o un inversor institucional, ¿qué ventaja supone trabajar con ustedes en lugar de con varios proveedores de servicios?

SL: El alcance de nuestros servicios es importante, pero lo que importa aún más es cómo funcionan en un entorno único e integrado. Esto resulta especialmente valioso en el ámbito de los activos privados, que implica estructuras, flujos de efectivo, acuerdos de gobernanza y requisitos operativos más complejos.

Contar con diversos proveedores de servicios multiplica inevitablemente el número de personas con quien el cliente debe interactuar. Nuestro modelo permite que un gestor centralice todas las necesidades en una sola entidad, lo que reduce considerablemente la complejidad. Además, garantiza una alineación total de intereses, ya que una sola entidad asume la responsabilidad de principio a fin, en lugar de varios proveedores de servicios, cada uno involucrado en una parte de las operaciones. Ofrecer muchos servicios bajo un mismo techo no es lo más difícil. El verdadero reto consiste en garantizar que trabajen juntos, al servicio del cliente.

Foto: @Romain Gamba, Paperjam

Artículo publicado en Paperjam el 14.10.26