En qualité de professionnelle du secteur financier, vous m’avez probablement déjà entendue parler de l’évolution du marché et de la croissance exponentielle de l’offre de produits financiers. Une évolution marquée par l’innovation, les nouvelles opportunités et le grand choix d’options. Mais vous êtes-vous déjà demandé comment choisir les meilleurs fonds d’investissement sur un marché aussi saturé ? Si ce n’est pas le cas, je vous invite à lire la suite pour découvrir que tout ce qui brille n’est pas d’or ! Arrivé à ce point de la lecture, je peux déjà vous dire que c’est ici qu’entre en scène le sélectionneur de fonds.
Ce « Sherlock Holmes » des fonds a pour mission de trouver le cheval gagnant. Les sélectionneurs doivent trouver la manière de distinguer les meilleurs fonds des fonds médiocres, ce qui exige du temps et des moyens considérables pour étudier toutes les options. La première étape est l’analyse quantitative qui nous permet d’identifier ceux qui présentent un bon rendement consistant sur le long terme. Évaluer le risque et la solidité d’un fonds est fondamental pour protéger le capital des investisseurs.
Il faut ensuite examiner les aspects qualitatifs, comme le style, la méthodologie ou la politique d’investissement, etc. Toute une enquête digne d’un détective qui nous apportera une vision claire et détaillée du fonds mais aussi de l’équipe de gestion. Or, cela nous oblige aussi à tisser des relations avec les gestionnaires des fonds et d’autres agents du secteur, ce qui est primordial pour obtenir des informations de première main, extrêmement fiables et détaillées.
Une relation qui devient primordiale tout au long du processus de sélection, mais aussi pendant la dernière étape, et non des moindres, celle de la surveillance constante. Car après avoir sélectionné les fonds et les avoir mis à disposition de nos équipes, reste à faire un suivi des aspects clés, aussi bien quantitatifs que qualitatifs, pour s’assurer qu’ils continuent à remplir les objectifs établis et pour réduire les risques éventuels non inhérents au marché, les controverses dérivées de mauvaises pratiques, une fuite de l’équipe de gestion ou un changement survenu dans la procédure d’investissement.
Une tâche difficile et complexe ! Et comme si distinguer les meilleurs parmi plus de 80 000 fonds d’investissements domiciliés en Europe ne suffisait pas, les sélectionneurs doivent relever un autre grand défi : essayer de satisfaire les différentes équipes de gestion. Car voyez-vous, les besoins ne sont pas les mêmes que l’on soit un conseiller financier ou un investisseur institutionnel, un client national ou étranger. Équilibrer et satisfaire les besoins spécifiques des différentes régions et des différents clients au niveau du groupe peut parfois devenir un vrai casse-tête, car force est de constater qu’il est tout aussi important de choisir le meilleur produit au sein de sa catégorie que de connaître ses objectifs.
Actuellement, nous utilisons différents outils, dont le plus récent est l’intelligence artificielle, qui pourrait redéfinir et faciliter l’analyse des données pour la sélection et la surveillance. S’adapter à ces technologies tout en maintenant des critères humains est un défi clé que nous devrons affronter.
En résumé, les sélectionneurs de fonds d’investissement jouent un rôle déterminant dans le domaine financier, où ils servent de pont entre les investisseurs et le vaste monde des options d’investissement. Malgré les nombreux défis à relever, la touche experte et la capacité d’analyse s’avèrent fondamentaux pour guider les investisseurs vers des décisions éclairées et stratégiques. Nul doute donc que le travail du sélectionneur de fonds restera essentiel dans la recherche du fonds parfait, dans un monde financier de plus en plus complexe.
Diari d’Andorra 11.12.2024