La profession de banquier priv\u00e9 a beaucoup fait parler d\u2019elle. Mon intention est de le faire de fa\u00e7on simple, claire, sans abuser des termes techniques et en faisant preuve de bon sens.<\/p>\n\n\n\n
Un banquier priv\u00e9 est un conseiller financier qui conna\u00eet parfaitement ses clients, leur situation patrimoniale, leurs objectifs d\u2019investissement et de rentabilit\u00e9, leur profil de risque, leurs besoins en liquidit\u00e9, leur situation fiscale et m\u00eame leurs pr\u00e9occupations personnelles, entre autres nombreux aspects. Avec toutes ces informations, il r\u00e9alise des recommandations d\u2019investissement pour augmenter leur patrimoine \u00e0 moyen et \u00e0 long terme, en fonction de leurs objectifs. Autrement dit, il d\u00e9veloppe une v\u00e9ritable gestion, enti\u00e8rement personnalis\u00e9e, du patrimoine de ses clients.<\/p>\n\n\n\n
On parle d\u2019un secteur et d\u2019une profession, celle de banquier priv\u00e9, souvent d\u00e9shumanis\u00e9e et extr\u00eamement comp\u00e9titive, n\u00e9anmoins et comme dans bon nombre de professions, les bons professionnels se distinguent par leur engagement et leur exigence personnelle. Or, l\u2019exp\u00e9rience nous apprend que les clients qui per\u00e7oivent ce niveau de personnalisation, d\u2019engagement et de confiance, appr\u00e9cient extraordinairement leur relation avec leur banquier priv\u00e9.<\/p>\n\n\n\n
Pour proposer une v\u00e9ritable gestion personnalis\u00e9e, le banquier priv\u00e9 doit poss\u00e9der des comp\u00e9tences fondamentales, comme la ma\u00eetrise technique des march\u00e9s et une formation financi\u00e8re dans tous les domaines, il doit constamment se mettre \u00e0 jour, approfondir ses connaissances de l\u2019actualit\u00e9 micro et macro\u00e9conomique, ma\u00eetriser la r\u00e9glementation financi\u00e8re en vigueur, \u00eatre capable d\u2019\u00e9tablir une vision \u00e0 long terme, et poss\u00e9der une longue liste de hard skills<\/em> ou habilit\u00e9s techniques. Le plus important \u00e9tant sans doute selon moi les soft skills<\/em> ou habilit\u00e9s sociales, comme l\u2019\u00e9coute active, l\u2019empathie envers le client pour savoir \u00e9tablir des relations professionnelles bas\u00e9es sur la confiance et la sinc\u00e9rit\u00e9. Or, il est impossible de d\u00e9velopper toutes ces comp\u00e9tences sans un esprit de pers\u00e9v\u00e9rance et d\u2019engagement vis-\u00e0-vis de la profession.<\/p>\n\n\n\n Le client appr\u00e9cie la relation personnelle et par-dessus tout le service personnalis\u00e9 que nous lui pr\u00eatons. Les propos de nos clients illustrent parfaitement notre valeur ajout\u00e9e : \u00ab Le plus important pour moi, c\u2019est que vous \u00eates toujours l\u00e0 \u00bb.<\/em> Derri\u00e8re cette synth\u00e8se de notre travail, se cachent des efforts acharn\u00e9s sous forme de disponibilit\u00e9, proximit\u00e9, r\u00e9currence, connaissance, accompagnement et conseils int\u00e9graux, pour apporter des solutions rapides et de qualit\u00e9. <\/p>\n\n\n\n La personnalisation et toutes les caract\u00e9ristiques mentionn\u00e9es se traduisent par une connaissance profonde du client, et nous permettent de le comprendre pour anticiper ses besoins et d\u00e9finir une strat\u00e9gie pour le futur, avec honn\u00eatet\u00e9 et transparence.<\/p>\n\n\n\n Tout le monde sait que dans un contexte o\u00f9 les march\u00e9s financiers sont \u00e0 la hausse, o\u00f9 les actifs sous gestion augmentent, le client per\u00e7oit le travail du banquier priv\u00e9 de fa\u00e7on plus simple et se montre plus r\u00e9ceptif. Toutefois, le v\u00e9ritable d\u00e9fi commence lorsque les actifs sous gestion n\u2019\u00e9voluent pas selon les pr\u00e9visions, ce que le c\u00e9l\u00e8bre Warren Buffet a r\u00e9sum\u00e9 ainsi : \u00ab C\u2019est quand la mer se retire qu\u2019on voit ceux qui se baignent nus \u00bb.<\/em> C\u2019est alors que le travail du banquier priv\u00e9 doit se distinguer avec une augmentation des informations, une analyse de la situation, une communication transparente et un contact permanent avec le client. En d\u00e9finitive, le banquier priv\u00e9 doit savoir g\u00e9rer l\u2019incertitude.<\/p>\n\n\n\n Le secteur de la banque priv\u00e9e, comme tant d\u2019autres, affronte de nouveaux d\u00e9fis globaux comme la transition \u00e9nerg\u00e9tique et le d\u00e9veloppement durable, qui ont un impact sur la profession en raison de l\u2019int\u00e9gration des nouveaux crit\u00e8res d\u2019investissement durable, comme le r\u00e9clament de fa\u00e7on pressante les nouvelles g\u00e9n\u00e9rations.<\/p>\n\n\n\n Sans oublier les d\u00e9fis sp\u00e9cifiques du secteur, comme l\u2019irruption de l\u2019intelligence artificielle, les changements constants des r\u00e9glementations, l\u2019apparition de nouveaux actifs financiers, les cryptomonnaies et la pression d\u00e9riv\u00e9e de la concentration du secteur en qu\u00eate de rentabilit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n \u00c0 mon avis, et malgr\u00e9 tous ces nouveaux d\u00e9fis, la figure du banquier priv\u00e9 \u00e9merge d\u2019une fa\u00e7on plus claire et n\u00e9cessaire. La grande complexit\u00e9 du monde actuel, et \u00e0 venir, requiert des professionnels qui sachent d\u00e9chiffrer toute la complexit\u00e9 et se placer entre elle et le client, pour qu\u2019il soit plus \u00e0 l\u2019aise. Les d\u00e9fis du banquier priv\u00e9 sont nombreux n\u00e9anmoins, les b\u00e9n\u00e9fices de cette profession sont inimaginables.<\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n\n Publi\u00e9 dans Cinco D\u00edas 05.08.2023<\/p>\n","protected":false},"featured_media":14176,"template":"","categories":[684,624],"tags":[697,698],"class_list":["post-14183","opinion-article","type-opinion-article","status-publish","has-post-thumbnail","hentry","category-analisi-financera-fr","category-research-fr","tag-creandexperts-fr","tag-creandvalor-fr"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/creandgroup.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/opinion-article\/14183","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/creandgroup.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/opinion-article"}],"about":[{"href":"https:\/\/creandgroup.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/opinion-article"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/creandgroup.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/14176"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/creandgroup.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=14183"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/creandgroup.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=14183"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/creandgroup.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=14183"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}