Hasta hace no mucho tiempo, el cliente de banca privada respond\u00eda a un perfil de alta edad, patrimonio consolidado, actitud bastante conservadora y con una confianza s\u00f3lida en su asesor personal y apego al despacho de toda la vida. <\/p>\n\n\n\n
Actualmente, la banca privada se enfrenta a un fen\u00f3meno que amenaza con dejar obsoletos sus manuales y hasta su esencia: la llegada de una nueva generaci\u00f3n de clientes con una nueva forma de ver, incluso de vivir, el dinero.<\/p>\n\n\n\n
Hoy, el cliente no siempre viste con traje, puede que tenga m\u00e1s criptos que bonos y es probable que haya hecho su fortuna en una startup<\/em> o que la haya heredado.<\/p>\n\n\n\n Lo m\u00e1s disruptivo no es su juventud, sino su mentalidad, que hace que las reglas del juego financiero cambien, y la banca privada, salvo excepciones, no parece estar leyendo el nuevo guion.<\/p>\n\n\n\n Este cambio es un cambio profundo de prioridades y valores. Quieren invertir en empresas que tengan impacto, que alineen prop\u00f3sito con rentabilidad. Por poner alg\u00fan ejemplo, preguntan por fondos de venture capital<\/em>, por startups<\/em>, por iniciativas que combinen \u00e9tica e innovaci\u00f3n. Y lo quieren todo con un lenguaje claro, transparente. No quieren delegar sino involucrarse, aprender y opinar en la estrategia. En este sentido, hay estudios que apuntan que el 70% de los clientes millonarios menores de 40 a\u00f1os priorizan criterios ESG en sus decisiones de inversi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n \u00bfEstamos preparados para este giro de mentalidad?<\/p>\n\n\n\n Muchos banqueros y entidades financieras siguen aplicando f\u00f3rmulas de hace 20 a\u00f1os. En muchos casos el asesoramiento sigue centrado en los productos cl\u00e1sicos. Hay entidades que se resisten a ofrecer activos alternativos o que abordan la sostenibilidad como un ejercicio de marketing<\/em> y no como una convicci\u00f3n estructural. Resultado de esto es el creciente n\u00famero de clientes j\u00f3venes con elevados patrimonios que buscan fuera lo que su banco no les ofrece.<\/p>\n\n\n\n Esta nueva generaci\u00f3n busca agilidad, visi\u00f3n y tambi\u00e9n empat\u00eda. El problema no es solo de producto, sino de lenguaje.<\/p>\n\n\n\n Muchas entidades intentan adaptarse creando divisiones especializadas, plataformas digitales, equipos con perfiles m\u00e1s j\u00f3venes\u2026 Pero no sirve de nada adaptar la oferta si no se cambia la mentalidad. Digitalizar sin empatizar, tampoco. Es fundamental la confianza, la relaci\u00f3n humana y el entendimiento mutuo.<\/p>\n\n\n\n La clave est\u00e1 en acompa\u00f1ar en procesos vitales. El cliente ya no busca simplemente preservar su patrimonio, sino darle sentido y ah\u00ed es donde debemos estar.<\/p>\n\n\n\n Hay que entender este cambio como una gran oportunidad, la de reinventarse para conectar con una generaci\u00f3n que, si se siente escuchada y acompa\u00f1ada, puede convertirse en el mejor cliente de todos. La relaci\u00f3n es m\u00e1s importante que nunca. Somos aliados estrat\u00e9gicos en la gesti\u00f3n de su patrimonio, con una propuesta personalizada, digital y sostenible, porque la confianza y sus objetivos son nuestra prioridad. <\/p>\n\n\n\n Todo esto exige humildad, visi\u00f3n y coraje. Para ser m\u00e1s relevante ma\u00f1ana, la banca privada tendr\u00e1 que renunciar a buena parte de lo que fue ayer.<\/p>\n","protected":false},"featured_media":21940,"template":"","categories":[478],"tags":[],"class_list":["post-21943","opinion-article","type-opinion-article","status-publish","has-post-thumbnail","hentry","category-research-es"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/creandgroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/opinion-article\/21943","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/creandgroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/opinion-article"}],"about":[{"href":"https:\/\/creandgroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/opinion-article"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/creandgroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/21940"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/creandgroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=21943"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/creandgroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=21943"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/creandgroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=21943"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}