{"id":17513,"date":"2024-06-07T12:36:05","date_gmt":"2024-06-07T10:36:05","guid":{"rendered":"https:\/\/creandgroup.com\/opinion-article\/deu-perfils-professionals-indispensables-per-a-lespecialitzacio-de-la-banca-privada\/"},"modified":"2024-06-07T12:44:24","modified_gmt":"2024-06-07T10:44:24","slug":"diez-perfiles-profesionales-indispensables-para-la-especializacion-de-la-banca-privada","status":"publish","type":"opinion-article","link":"https:\/\/creandgroup.com\/es\/articulo-opinion\/diez-perfiles-profesionales-indispensables-para-la-especializacion-de-la-banca-privada\/","title":{"rendered":"Diez perfiles profesionales indispensables para la especializaci\u00f3n de la banca privada"},"content":{"rendered":"\n

La banca privada en Espa\u00f1a est\u00e1 experimentando en los \u00faltimos a\u00f1os un proceso de adaptaci\u00f3n para ampliar el servicio que ofrece a sus clientes y dotarlo de una mayor sofisticaci\u00f3n. La especializaci\u00f3n se percibe como una de las mejores estrategias para aportar valor al cliente en un entorno de elevada competitividad, que requiere de una diferenciaci\u00f3n en el servicio<\/strong>. Por ello, es necesario contar con perfiles muy especializados en diferentes \u00e1mbitos del negocio, que se suman y trabajan de la mano de aquellos que son propios y fundamentales en el sector, como son, evidentemente, los banqueros, pero tambi\u00e9n los necesarios para el buen desarrollo de cualquier compa\u00f1\u00eda, como t\u00e9cnicos de IT, organizaci\u00f3n y contabilidad, entre otros. Estos perfiles en crecimiento responden a los cambios tecnol\u00f3gicos, normativos e incluso de inter\u00e9s, conocimiento y cultura de los clientes.<\/p>\n\n\n\n

Creand Wealth Management analiza en este paper<\/em> cu\u00e1les son los perfiles profesionales que deben tener las entidades de banca privada para alcanzar este nivel de expertise<\/em> y una visi\u00f3n integral de lo que necesita el cliente. El valor a\u00f1adido est\u00e1 en disponer de un equipo multidisciplinar que trabaja de forma coordinada y global, con expertos en \u00e1reas como la planificaci\u00f3n patrimonial, el control y la gesti\u00f3n de riesgos, la innovaci\u00f3n, el cumplimiento normativo, el an\u00e1lisis y la protecci\u00f3n de datos, las inversiones alternativas o la sostenibilidad, por nombrar algunos.<\/p>\n\n\n\n

Especialistas en fiscalidad y gesti\u00f3n patrimonial<\/strong><\/p>\n\n\n\n

La planificaci\u00f3n financiera y fiscal en banca privada es cada vez m\u00e1s valorada entre los clientes, que persiguen optimizar la fiscalidad, asegurando una gesti\u00f3n eficiente de su patrimonio. Los expertos en esta \u00e1rea ayudan a los clientes a estructurar sus activos de manera que se optimice la gesti\u00f3n de las inversiones, se protejan los bienes y se planifique adecuadamente la transmisi\u00f3n del patrimonio a las siguientes generaciones.<\/p>\n\n\n\n

Por este motivo, la banca privada necesita profesionales con un profundo conocimiento de la legislaci\u00f3n fiscal y habilidades de comunicaci\u00f3n para fomentar la transparencia hacia los clientes.<\/p>\n\n\n\n

Expertos en sostenibilidad<\/strong><\/p>\n\n\n\n

La sostenibilidad es un aspecto clave en nuestro modelo econ\u00f3mico y social, una realidad adoptada tambi\u00e9n por muchos inversores y clientes, quienes buscan alinear sus inversiones con valores \u00e9ticos y ambientales. Las entidades deben definir su hoja de ruta general de sostenibilidad e integrarla en su estrategia global corporativa, impulsando la incorporaci\u00f3n de los aspectos ASG (ambientales, sociales y de gobernanza), as\u00ed como coordinar iniciativas en materia de finanzas sostenibles.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

La sostenibilidad lleva aparejada una serie de nuevas normativas que obliga a las entidades a contar con perfiles con expertise<\/em> en este \u00e1mbito, tanto en la parte normativa como en la de inversiones, productos y servicios. De este modo, los especialistas en esta materia, dedicados a desarrollar estrategias de sostenibilidad y capaces de integrar pr\u00e1cticas sostenibles en la gesti\u00f3n patrimonial y de inversiones, ser\u00e1n cada vez m\u00e1s necesarios.<\/p>\n\n\n\n

Profesionales especializados en innovaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Su papel dentro de las empresas es crucial, tambi\u00e9n en la banca privada, para mantener la competitividad, mejorar la experiencia del cliente, optimizar procesos operativos y garantizar la seguridad de las transacciones. Con su trabajo, es posible anticipar tendencias y adaptar estrategias para que los clientes cuenten con soluciones m\u00e1s \u00e1giles y eficientes, acordes a un mercado cada vez m\u00e1s digitalizado. Su perfil cuenta con habilidades en dos \u00e1mbitos. Por una parte, un amplio conocimiento tecnol\u00f3gico y una gran capacidad para discernir los mejores modelos de implementaci\u00f3n para las compa\u00f1\u00edas y, por otro lado, un amplio conocimiento del sector financiero, el perfil de clientes de banca privada y sus necesidades.<\/p>\n\n\n\n

Gestores de talento y cultura empresarial<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Los perfiles dedicados a la gesti\u00f3n del talento y la cultura empresarial son esenciales para fomentar un entorno de trabajo positivo y productivo que atraiga y retenga a profesionales altamente cualificados. Las entidades deben fomentar el desarrollo de estrategias de recursos humanos que armonicen los objetivos individuales y los de la organizaci\u00f3n, promuevan el desarrollo profesional continuo y refuercen una cultura corporativa basada en valores como la \u00e9tica, la innovaci\u00f3n y la colaboraci\u00f3n. Adem\u00e1s, las estrategias centradas en el bienestar del empleado y el desarrollo del talento se valoran cada vez m\u00e1s.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

La suma y el trabajo colaborativo de los distintos perfiles profesionales juega un papel fundamental en la capacidad de la banca privada para ofrecer un servicio de calidad y personalizado. Una s\u00f3lida gesti\u00f3n del talento y una cultura empresarial robusta son importantes a la hora de atraer y retener profesionales con talento, impulsar el rendimiento organizacional y mejorar la satisfacci\u00f3n de los empleados. En \u00faltima instancia, los conocimientos, aptitudes y actitud del equipo marcan la diferencia a la hora de ofrecer un servicio especializado que persigue proporcionar la excelencia a los clientes.<\/p>\n\n\n\n

Gestores de inversiones alternativas<\/strong><\/p>\n\n\n\n

El entorno complejo en el que se mueven los mercados desde hace unos a\u00f1os empuja a los inversores a buscar otras clases de activos para diversificar sus carteras de inversi\u00f3n. Por su parte, las entidades ampl\u00edan su oferta de productos y servicios como uno de los elementos para diferenciarse. De ah\u00ed la necesidad de contar con equipos espec\u00edficos muy especializados y con un amplio conocimiento sobre las inversiones alternativas, lo que permite ofrecer productos innovadores. Para acercarse a este tipo de mercados, el inversor debe contar con un asesoramiento de calidad, teniendo en cuenta que se asumen una serie de riesgos que podr\u00edan no ser adecuados para todo tipo de inversores.<\/p>\n\n\n\n

Analistas de Big Data<\/em><\/strong><\/p>\n\n\n\n

Un correcto tratamiento del an\u00e1lisis de datos es esencial para tomar decisiones informadas y estrat\u00e9gicas. Los datos proporcionan los valiosos insights<\/em> sobre las preferencias y comportamientos de los clientes, las tendencias del mercado y las oportunidades de inversi\u00f3n. De ah\u00ed que la banca privada necesite contar con expertos que sepan manejar las herramientas de Big Data<\/em> e interpretar la informaci\u00f3n para transformar esos grandes vol\u00famenes de datos en decisiones aplicables en el d\u00eda a d\u00eda, con el objetivo de dise\u00f1ar productos y servicios m\u00e1s personalizados para los clientes, mejorar la eficiencia operativa y anticiparse a posibles cambios en el mercado.<\/p>\n\n\n\n

Expertos en protecci\u00f3n de datos y ciberseguridad<\/strong><\/p>\n\n\n\n

La seguridad de los datos es crucial. Por ello, contar con perfiles expertos en ciberseguridad es fundamental para proteger la informaci\u00f3n de los clientes y los activos financieros de las instituciones en un entorno donde cada vez existen mayores riesgos derivados de los avances tecnol\u00f3gicos, el desarrollo de la inteligencia artificial, la creciente sofisticaci\u00f3n de las amenazas digitales y la ampliaci\u00f3n de las normativas en materia de protecci\u00f3n de datos.<\/p>\n\n\n\n

Talento joven para propiciar el relevo generacional<\/strong><\/p>\n\n\n\n


Asegurar la continuidad y la preservaci\u00f3n del patrimonio a largo plazo es uno de los grandes retos a los que se enfrentan las entidades de banca privada. En muchas familias el patrimonio no es solo una cuesti\u00f3n financiera, sino que tambi\u00e9n tiene un valor sentimental y cultural. Los banqueros tienen como deber ayudar a planificar la sucesi\u00f3n de manera pkanificada y estructurada, evitando conflictos familiares y garantizando que los bienes se transfieran de forma eficiente y respetando los deseos del cliente. Esto es vital para mantener la armon\u00eda y proteger el legado familiar. En este sentido, una buena estrategia pasa por incorporar talento joven al equipo que entienda y hable el mismo idioma que las nuevas generaciones de clientes.<\/p>\n\n\n\n

Expertos en cumplimiento normativo<\/strong><\/p>\n\n\n\n

El entorno regulatorio, cada vez m\u00e1s estricto y en constante evoluci\u00f3n, obliga a las entidades a dedicar m\u00e1s recursos para dar respuesta a los requerimientos. Es necesario contar con profesionales para dise\u00f1ar e implementar pol\u00edticas y procedimientos que aseguren el cumplimiento normativo, realicen auditor\u00edas internas, optimicen gastos y recursos, fortalezcan la confianza de los clientes y, en \u00faltima instancia, velen por la reputaci\u00f3n de la entidad.<\/p>\n\n\n\n

Los profesionales de cumplimiento normativo poseen los conocimientos necesarios sobre la actualizaci\u00f3n de todas las normativas que afectan a las entidades financieras, tanto en el \u00e1mbito nacional como en el internacional. Disponen tambi\u00e9n de las herramientas para implementar dichas pol\u00edticas y procedimientos, que contribuyen a su aplicaci\u00f3n y a dar seguimiento y control interno.<\/p>\n\n\n\n

T\u00e9cnicos de control y gesti\u00f3n de riesgos<\/strong><\/p>\n\n\n\n


El control y la gesti\u00f3n de riesgos son fundamentales para proteger tanto a los clientes como a las propias entidades. En un entorno financiero vol\u00e1til y complejo, los riesgos pueden surgir de diversas fuentes, como fluctuaciones del mercado, cambios regulatorios y riesgos operacionales. Los especialistas en riesgos identifican, analizan y mitigan estos riesgos, asegurando que las inversiones y operaciones sean seguras y rentables. <\/p>\n\n\n\n

Es un papel de especial relevancia dentro de la organizaci\u00f3n para el que se requieren perfiles especializados y con un conocimiento profundo de t\u00e9cnicas de gesti\u00f3n de riesgos financieros, relacionados con la reputaci\u00f3n o de sostenibilidad, por ejemplo, y una gran capacidad para utilizar herramientas y modelos de riesgo. Adem\u00e1s, resulta vital poder encontrar perfiles que re\u00fanan habilidades anal\u00edticas y una elevada atenci\u00f3n al detalle.<\/p>\n","protected":false},"featured_media":17511,"template":"","categories":[478],"tags":[900],"class_list":["post-17513","opinion-article","type-opinion-article","status-publish","has-post-thumbnail","hentry","category-research-es","tag-creand-insights"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/creandgroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/opinion-article\/17513","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/creandgroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/opinion-article"}],"about":[{"href":"https:\/\/creandgroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/opinion-article"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/creandgroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/17511"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/creandgroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=17513"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/creandgroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=17513"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/creandgroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=17513"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}