Cristina Carreras, banquera privada en Catalu\u00f1a de Creand Wealth Management, ha publicado un art\u00edculo de opini\u00f3n en Cinco D\u00edas sobre el valor diferencial que puede aportar el banquero privado. \u201cEl verdadero desaf\u00edo aparece cuando los activos gestionados no evolucionan seg\u00fan lo planificado\u201d, explica Carreras. En relaci\u00f3n a la importancia de las habilidades sociales del banquero, a\u00f1ade que en su opini\u00f3n \u201cel factor m\u00e1s destacable son las denominadas habilidades sociales o soft skills, como la capacidad de escuchar de manera activa, la empat\u00eda con el cliente para saber establecer relaciones de m\u00e1xima confianza y la sinceridad en la relaci\u00f3n profesional\u201d.<\/p>\n\n\n\n
Pod\u00e9is leerlo a continuaci\u00f3n y tambi\u00e9n directamente en Cinco D\u00edas.<\/p>\n\n\n\n
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El banquero privado aporta un valor diferencial<\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n Mucho se ha hablado de la profesi\u00f3n de banquero privado. Mi intenci\u00f3n es hacerlo de forma sencilla, clara, sin demasiados tecnicismos y con mucho sentido com\u00fan.<\/p>\n\n\n\n Un banquero privado es un gestor financiero\u202fque, entre otras muchas cosas, conoce en profundidad a sus clientes, su situaci\u00f3n patrimonial, sus objetivos de inversi\u00f3n, sus objetivos de rentabilidad, su perfil de riesgo, sus necesidades de liquidez, su situaci\u00f3n fiscal y hasta sus inquietudes personales. Con todo ello, realiza recomendaciones de inversi\u00f3n para incrementar su patrimonio a medio y largo plazo acorde a sus objetivos. Es decir, desarrolla una verdadera gesti\u00f3n absolutamente personalizada del patrimonio de sus clientes.<\/p>\n\n\n\n Se habla de un sector y de una profesi\u00f3n, la de banquero privado, a menudo deshumanizada y extremadamente competitiva. Sin embargo y como en muchas otras profesiones, los buenos profesionales se diferencian por su compromiso y su exigencia personal. La experiencia nos demuestra que los clientes que perciben ese nivel de personalizaci\u00f3n, compromiso y confianza valoran extraordinariamente la relaci\u00f3n con su banquero privado.<\/p>\n\n\n\n Para ofrecer una verdadera gesti\u00f3n personalizada por parte del banquero privado se necesitan unas competencias capitales tales como el imprescindible conocimiento t\u00e9cnico de los mercados y la formaci\u00f3n financiera en todos sus \u00e1mbitos, as\u00ed como su permanente actualizaci\u00f3n, el conocimiento profundo de la actualidad macro y microecon\u00f3mica, el dominio de la regulaci\u00f3n financiera existente, la capacidad de establecer una visi\u00f3n a largo plazo y un largo etc\u00e9tera que obedecer\u00edan a las denominadas hard skills<\/em> o habilidades t\u00e9cnicas. Pero, en mi opini\u00f3n, y quiz\u00e1s lo m\u00e1s destacable, son las llamadas soft skills<\/em> o habilidades sociales, como son la escucha activa, la empat\u00eda con el cliente para saber establecer relaciones de m\u00e1xima confianza y la sinceridad en la relaci\u00f3n profesional. Todas ellas imposibles de desarrollar sin un esp\u00edritu de perseverancia y compromiso con la profesi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n El cliente valora la relaci\u00f3n personal y, por encima de todo, el servicio personalizado que se le presta. Una buena muestra de nuestro valor a\u00f1adido es lo que dicen nuestros clientes: \u201cpara m\u00ed lo m\u00e1s importante es que siempre est\u00e1s<\/em>\u201d. Detr\u00e1s de esta sintetizaci\u00f3n de nuestro trabajo, existe mucho esfuerzo realizado en forma de disponibilidad, cercan\u00eda, recurrencia, conocimiento, acompa\u00f1amiento y asesoramiento integral, todo ello para servir soluciones \u00e1giles y de calidad. <\/p>\n\n\n\n La personalizaci\u00f3n y todos los atributos mencionados resultan en conocer en profundidad al cliente, lo que nos permite entenderlo para anticiparnos y definir la estrategia futura con honestidad y transparencia.<\/p>\n\n\n\n A nadie se le escapa que, en un contexto alcista de los mercados financieros, donde los activos bajo gesti\u00f3n crecen, el trabajo del banquero privado es m\u00e1s c\u00f3modo y receptivo por parte del cliente. Pero el verdadero desaf\u00edo se halla cuando los activos bajo gesti\u00f3n no evolucionan acorde a lo planificado, lo que el famoso Warren Buffet resumi\u00f3 como: \u201csolo cuando la marea baja, se sabe qui\u00e9n nada desnudo<\/em>\u201d. Es en estos momentos cuando la labor del banquero privado debe lucir incrementando la informaci\u00f3n, el an\u00e1lisis de la situaci\u00f3n, la transparencia en la comunicaci\u00f3n y el contacto permanente con el cliente. En definitiva, saber gestionar la incertidumbre.<\/p>\n\n\n\n El sector de la banca privada, como tantos otros, afronta nuevos retos globales como la transici\u00f3n energ\u00e9tica y la sostenibilidad, que tienen un impacto en la profesi\u00f3n debido a la integraci\u00f3n de los nuevos criterios de inversi\u00f3n sostenible, tal y como demandan cada vez m\u00e1s las nuevas generaciones.<\/p>\n\n\n\n Pero tambi\u00e9n existen retos espec\u00edficos del sector como son la irrupci\u00f3n de la inteligencia artificial, los continuos cambios regulatorios, la aparici\u00f3n de nuevos activos financieros, las criptomonedas y la presi\u00f3n por la concentraci\u00f3n del sector en busca de rentabilidad.<\/p>\n\n\n\n En mi opini\u00f3n, y a pesar de todos estos nuevos retos, la figura del banquero privado emerge de una forma m\u00e1s clara y necesaria. La alta complejidad del mundo actual y futuro necesita de una figura que descifre toda esta complejidad y se sit\u00fae entre ella y el cliente para su mayor comodidad. Los retos para el banquero privado son m\u00e1ximos, sin embargo, los beneficios de esta figura son inimaginables.<\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n\n Art\u00edculo publicado en Cinco D\u00edas 05.08.2023<\/p>\n","protected":false},"featured_media":14177,"template":"","categories":[478,669],"tags":[700,701],"class_list":["post-14184","opinion-article","type-opinion-article","status-publish","has-post-thumbnail","hentry","category-research-es","category-analisis-financiero","tag-creandexperts-es","tag-creandvalor-es"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/creandgroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/opinion-article\/14184","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/creandgroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/opinion-article"}],"about":[{"href":"https:\/\/creandgroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/opinion-article"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/creandgroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/14177"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/creandgroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=14184"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/creandgroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=14184"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/creandgroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=14184"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}